Некоторые люди каким-либо образом бывают связаны с рынком криптовалюты. Кто-то получает оплату услуг в "цифре", кто-то совершает покупки при помощи цифровой валюты. С какими проблемами и рисками вы можете столкнуться при проведении операций с криптовалютой? Как обезопасить себя от блокировок ваших счетов, если банк сочтет ваши операции сомнительными? Попробуем обозначить правильные действия, которые помогут вам избежать всех подводных камней при обмене криптовалюты.

Как обычно производят обменные процедуры с криптовалютой и фиатными деньгами?

Вариантов обмена криптовалюты на деньги и в обратную сторону очень много. Не стоит обсуждать все способы, потому что они представляют собой обычную обменную операцию.

Если вам нужно купить криптовалюту, то вы ищете возможность приобретения ее на бирже или посещаете специальный криптовалютный обменник в сети, где проводите сделку. Сегодня обмен рубли на биткоин онлайн не представляется сложным, стоит лишь набрать соответствующий запрос в поисковой строке своего браузера. Вы перечисляете деньги для покупки крипты на предоставленный для обменной операции банковский счет. Купленная криптовалюта отправляется на указанный вами криптокошелек.

При обратном обмене криптовалюты на рубли производятся аналогичные действия: отправляете криптовалюту на предоставленный криптокошелек, на вашу карту падает рублевый эквивалент стоимости криптовалюты. Но здесь могут появиться подводные камни.

Проблемы при обменных операциях с криптовалютой

1. Проблемы с конвертацией рублей в криптовалюту могут начаться уже на первом этапе. Например, при отправке денег с вашей карты на карту криптовалютного "обменника". В случае, когда сумма подозрительно большая (выше установленного лимита), ваш перевод замораживают до получения объяснений. Самый легкий исход - вы звоните в банк, подтверждаете свои данные и просите освободить перевод от блокировки. Эта операция может быть проведена за 10-30 минут. В худшем случае, деньги останутся замороженными до окончания разбирательства (когда сумма совсем уж большая и вызывает вопросы) или счет будет заблокирован. Тогда без визита в банк не обойтись, потребуются подробные объяснения: кому для каких целей вами отправляются средства. Чего-либо противозаконного в ваших действиях нет, но про настоящее назначение платежа - "приобретение криптовалюты" - сообщать не следует во избежание сложностей с дальнейшим процессом разморозки денег.

2. Точно такая же опасность может ожидать в момент обмена крипты на деньги. Средства могут и не заморозить, обменные пункты знают лимиты сумм и периодичность их передвижений, которые не допустят блокировок сделок. Это уже отработано на их личном опыте. Но снятие больших сумм за короткий промежуток времени, прохождение через карту большого объема неподтвержденных средств, может вызвать подозрение на отмывание незаконных денежных средств. С этим тоже надо проявить осторожность.

3. В случае, когда вами обменивается криптовалюта в обе стороны на незнакомой площадке или за наличные деньги, нужно проявлять максимум осторожности вследствие очень великого шанса нарваться на мошеннические действия и банальное воровство. Непроверенные площадки использовать для обменных операций очень рискованно. Можно пополнить btc через проверенные сервисы. Проявите бдительность, и ваши деньги будут целыми.

Лимиты по переводам на карту.

При операциях со средствами на карте нет точных ограничений при заморозке средств. Например, сумму 50 000 скорее всего не заморозят. Если вдруг произойдет блокировка, то вопрос быстро решится звонком в банк. Риски начинаются с сумм выше 100 000 рублей. Особенно если до этого такой поток средств через ваш счет не проходил.

 

А уж перечисление средств более 300 000 - 500 000 рублей необходимо предварительно подтвердить в банке, чтобы ваш банк был в курсе предстоящей операции. И нужно отнестись к ней с максимальной аккуратностью, чтобы не столкнуться с блокировкой и необходимостью долгих разбирательств.

Какие меры безопасности следует предпринять для нормальной работы с картой?

Через блокчейн и цифровую валюту ввиду их анонимности довольно часто производится оплата криминальных действий. Поэтому они попадают в поле зрения контролирующих финансовых органов. Подозрения могут возникнуть, если производятся следующие действия:

• большое количество источников поступления средств на карту;
• очень большое количество операций в течение дня, недели или месяца;
• большие объемы денег по движению средств физических лиц;
• короткие промежутки времени между поступлением и расходованием денег.
• по карте не идет оплата услуг или покупка товаров, исключительно переводы.

Это только главные заморочки. Глубже копать не будем. Просто надо соблюдать правила работы с картой и показать себя добропорядочным пользователем, и у банка не возникнет оснований пристально следить за вашим счетом. Тогда вам станет намного проще покупать и продавать криптовалюту, то есть идти в ногу со временем, используя современные технологии.